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　　導(dǎo)讀：

　　本文主要講幾個(gè)方面：第一，簡(jiǎn)單回顧一下上一程的中國(guó)經(jīng)濟(jì)，這有助于我們認(rèn)識(shí)當(dāng)下的中國(guó)經(jīng)濟(jì)。第二，從當(dāng)下看中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)生了哪些變化，中國(guó)經(jīng)濟(jì)今天為何面臨困境。第三，從中國(guó)經(jīng)濟(jì)當(dāng)前變化中看下一程經(jīng)濟(jì)會(huì)有什么樣的變化。著重就幾個(gè)問題：增長(zhǎng)問題、通脹問題、匯率問題、房地產(chǎn)問題、股市問題。

　　從改革開放到本世紀(jì)前十年的中國(guó)經(jīng)濟(jì)

　　一、1978到2010年中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展特征：快

　　從1978年開啟的中國(guó)改革開放以來的中國(guó)經(jīng)濟(jì)，到2010年算是上一程的中國(guó)經(jīng)濟(jì)。上一程的中國(guó)經(jīng)濟(jì)大家印象深刻的肯定是一個(gè)字：快。在上一程發(fā)展中，中國(guó)方方面面都發(fā)生了很快、很大的變化。

　　有幾個(gè)方面的關(guān)鍵數(shù)據(jù)：

　　第一是增長(zhǎng)速度。應(yīng)當(dāng)說在過去三十年的時(shí)間里面，世界經(jīng)濟(jì)平均每年以3%—4%的速度增長(zhǎng)，而中國(guó)是在以10%左右的速度增長(zhǎng)。到2010年，我們已經(jīng)僅次于美國(guó)，成為世界第二大經(jīng)濟(jì)體，站上了一個(gè)所謂的“10萬億美元經(jīng)濟(jì)體的新臺(tái)階”。每年以10%左右的速度增長(zhǎng)——雖然有波動(dòng)但是平均是10%左右，這對(duì)中國(guó)來說確實(shí)是一個(gè)快節(jié)奏的變化。用世界銀行的評(píng)價(jià)來說，中國(guó)用了不到一代人的時(shí)間，就取得了別的國(guó)家要用幾代甚至更長(zhǎng)的時(shí)間才能取得的進(jìn)步，走出了一個(gè)發(fā)展中人口大國(guó)實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展奇跡的道路。

　　第二是中國(guó)的貿(mào)易。在1978年的時(shí)候，中國(guó)的進(jìn)出口規(guī)模也就只有206億美元，在全球也是不顯眼的。但是現(xiàn)在進(jìn)出口的規(guī)模超越了4萬億美元，已經(jīng)超過了美國(guó)，成為世界最大的貿(mào)易大國(guó)。平均每年以16%的速度增長(zhǎng)，這個(gè)增長(zhǎng)速度也是很快的。

　　第三是中國(guó)的制造業(yè)。中國(guó)的制造業(yè)在上一程的經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)程中間，平均每年以20%左右的速度快速成長(zhǎng)，在絕大多數(shù)工業(yè)產(chǎn)品領(lǐng)域，中國(guó)的產(chǎn)品產(chǎn)量都已經(jīng)位居世界的前列，成為世界最大的制造業(yè)大國(guó)。當(dāng)然這個(gè)制造還不是一個(gè)最高端的制造，但是從整個(gè)制造業(yè)的產(chǎn)出水平來衡量，中國(guó)已經(jīng)是最大的。我們現(xiàn)在無論是鋼鐵、發(fā)電、煤炭、電視機(jī)、洗衣機(jī)等等，幾乎所有的大宗工業(yè)品產(chǎn)量，在世界都是排在前列的。

　　第四個(gè)數(shù)據(jù)是跟老百姓生活相關(guān)的。在上一程經(jīng)濟(jì)發(fā)展中，中國(guó)的絕對(duì)貧困人口從2億多迅速減到6、7千萬人，現(xiàn)在應(yīng)當(dāng)說減貧的速度在全球范圍內(nèi)也是最快的。老百姓的實(shí)際收入水平平均每年增長(zhǎng)7%，每十年增長(zhǎng)1倍，這三十多年，我們是增長(zhǎng)了3倍以上。老百姓在銀行的存款余額在1978年只有210億人民幣，現(xiàn)在已經(jīng)是40多萬億人民幣。

　　二、上一程中國(guó)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展得益于內(nèi)外因素良性互動(dòng)

　　大家就會(huì)問，快節(jié)奏是什么原因來推動(dòng)的？大家做過很多的探討，歸結(jié)起來就是內(nèi)外兩個(gè)因素形成了一種良性的互動(dòng)。

　　外部，國(guó)際冷戰(zhàn)結(jié)束，“和平、發(fā)展、合作”成為世界的大趨勢(shì)，產(chǎn)業(yè)由西向東轉(zhuǎn)移，全球化的趨勢(shì)迅速興起，對(duì)于整個(gè)外部世界形成了一個(gè)難得的和平紅利釋放期，形成了一個(gè)難得的全球化紅利的釋放期。歷史上也曾經(jīng)有很多次這樣好的發(fā)展外部環(huán)境，但是中國(guó)都失之交臂，人家在快速發(fā)展，我們?cè)诟?ldquo;文化大革命”，或者是搞自己內(nèi)部的折騰。而這一次中國(guó)抓住了。

　　這一次之所以抓住，就是因?yàn)閲?guó)內(nèi)環(huán)境也發(fā)生了很大變化，這就是國(guó)內(nèi)的動(dòng)亂紛爭(zhēng)結(jié)束，黨和政府把經(jīng)濟(jì)建設(shè)放在一切工作的中心，取代了過去擾亂我們思想或者是搞亂社會(huì)的“階級(jí)斗爭(zhēng)為綱”的這樣一個(gè)思想路線。因此，黨和政府實(shí)施改革開放的新政，把長(zhǎng)期壓抑著國(guó)內(nèi)的、企業(yè)的、民眾的、地方的、方方面面積極性的魔咒給打破了，潛力就像泉水般地涌現(xiàn)出來。人口、資源等各種要素的紅利，各種被壓抑的創(chuàng)造性，都在這個(gè)時(shí)期快速地釋放出來，因?yàn)閲?guó)內(nèi)出現(xiàn)了難得的穩(wěn)定發(fā)展的黃金時(shí)期。

　　大家知道上一程經(jīng)濟(jì)發(fā)展中，中國(guó)只在1989年出現(xiàn)過短暫的一陣“動(dòng)亂”，大多數(shù)的時(shí)間從上到下還是集中精力在搞經(jīng)濟(jì)建設(shè)。所以，大家記得那經(jīng)典的兩句話“一心一意謀發(fā)展，聚精會(huì)神搞建設(shè)”。難得有了這樣一個(gè)穩(wěn)定發(fā)展的黃金時(shí)期。

　　這就形成了一個(gè)內(nèi)外兩個(gè)因素良性地互動(dòng)。內(nèi)部如果還在搞階級(jí)斗爭(zhēng)，外部再好的環(huán)境都抓不住。如果說外部很差，內(nèi)部想怎么樣弄也不行。

　　三、今天中國(guó)經(jīng)濟(jì)為何面臨困境？

　　今天，中國(guó)經(jīng)濟(jì)突然之間由快到慢，經(jīng)濟(jì)始終面臨下行的壓力，企業(yè)深感各種的困擾。大家就會(huì)問了，為什么一下子中國(guó)經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)了少有的困境？一定意義上可以說，眼下的中國(guó)經(jīng)濟(jì)是改革開放以來，不說是最艱苦的階段，至少是一個(gè)很艱巨的階段。艱巨表現(xiàn)在哪里？就是表現(xiàn)在經(jīng)濟(jì)不再那么景氣，微觀層面的困難比過去急劇增多。

　　大家問“為什么？”我想，主要原因也是因?yàn)閮?nèi)外兩個(gè)環(huán)境經(jīng)歷了上一程快速發(fā)展之后也發(fā)生了新的快速變化。

　　首先，就是因?yàn)閮?nèi)部的環(huán)境已經(jīng)開始改變。

　　第一，市場(chǎng)變了。中國(guó)已經(jīng)不再短缺，中國(guó)已經(jīng)從短缺的市場(chǎng)變成了相對(duì)過剩的市場(chǎng)。因此，眼下東西賣不出去成為困擾中國(guó)經(jīng)濟(jì)、困擾我們企業(yè)最突出的一個(gè)問題，如何開拓市場(chǎng)成為最大的一個(gè)問題。為什么市場(chǎng)的東西賣不出去，我想兩方面的因素可以幫助大家來認(rèn)識(shí)這個(gè)問題：

　　1、從供給面來看，我們的發(fā)展階段從低收入到了中等收入。發(fā)展階段變了，但是我們的生產(chǎn)體系并沒有發(fā)生根本性的改變。我們生產(chǎn)的產(chǎn)品大多數(shù)還停留在低端，它滿足不了發(fā)展階段改變之后的市場(chǎng)需求，所以才有了大家看到的，中國(guó)人到日本去搶購(gòu)馬桶蓋、電飯煲之類的東西，到歐美去搶購(gòu)各種高端的東西，到韓國(guó)去搶購(gòu)各種化妝品等等。這是我們的生產(chǎn)跟不上發(fā)展的變化，我們的產(chǎn)業(yè)還大多數(shù)停留在低端領(lǐng)域，因此造成了生產(chǎn)與銷售之間的不適應(yīng)嗎。

　　這是生產(chǎn)結(jié)構(gòu)的不合理造成的，這是供給層面的問題，也是為什么突然間供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革變得這么熱的原因。就是我們的生產(chǎn)體系出現(xiàn)了問題，即使再刺激需求，這一塊也不可能會(huì)恢復(fù)到昨日短缺時(shí)代的“蘿卜快了不洗泥”，什么東西都可以賣出去、都可以賣一個(gè)好價(jià)格，這樣的年代已經(jīng)結(jié)束了。要滿足消費(fèi)者新需求的東西才能賣出去，而這一塊的供給能力是嚴(yán)重不足的。也就是落后的供給是過剩的，已不適應(yīng)市場(chǎng)的新變化了。

　　這是供給面的問題，這也是所謂的“中等收入陷阱”的第一個(gè)障礙。所謂的“中等收入陷阱”，第一個(gè)問題就是生產(chǎn)體系要隨著收入水平的提升不斷地提升，如果不提升的話，到一定的地方就會(huì)停下來，你就走不動(dòng)了，爬不上去了，這樣就會(huì)滑到陷阱里面去了。

　　2、從需求面來看，中國(guó)經(jīng)濟(jì)的市場(chǎng)問題當(dāng)然有諸多的原因，第一是體制，體制的原因也是造成目前市場(chǎng)問題突出的一個(gè)原因。體制的原因表現(xiàn)在哪里？首先是中國(guó)城鄉(xiāng)的體制很不合理。表現(xiàn)在工業(yè)化快速發(fā)展，城市化嚴(yán)重滯后，以及隨之而來的城鄉(xiāng)差距的明顯擴(kuò)大。這兩個(gè)體制性的問題，城市化跟不上工業(yè)化，農(nóng)民跟不上現(xiàn)代市民的進(jìn)步，那種體制方面造成的原因，出現(xiàn)了農(nóng)民買不起工業(yè)品這樣一個(gè)現(xiàn)實(shí)的問題。大家知道，中國(guó)的工業(yè)化已經(jīng)走完了2/3的路程，中國(guó)的城市化才剛剛走過一半的路程，到去年達(dá)到55%的城市化水平。而這55%又是一個(gè)需要打折的，因?yàn)檫€有數(shù)億人不能真正在城里平等地享有住房、醫(yī)療、教育、就業(yè)、社保等公共服務(wù)、公共權(quán)利。

　　如果說只是城市化跟不上工業(yè)化這個(gè)差距，問題可能也不是很大。因?yàn)槿绻青l(xiāng)居民收入分配差距不大，市民農(nóng)民大家都一樣，問題也不大。問題恰恰是中國(guó)城鄉(xiāng)差距特別明顯，表面上看城鄉(xiāng)差距1：3，農(nóng)民的收入、農(nóng)民的消費(fèi)和城里比較只相當(dāng)于他們的1/3。但是如果再進(jìn)一步分析，城里人還可以從兩方面享受更多的隱性福利，從政府、從單位享受的住房、醫(yī)療、教育、交通各種隱性福利，如果把這一塊加進(jìn)去，中國(guó)的城鄉(xiāng)差距其實(shí)是1：5。這么一個(gè)懸殊的差距，當(dāng)然就進(jìn)一步地放大了城市化落后于工業(yè)化的矛盾，農(nóng)民的收入沒有達(dá)到跟工業(yè)化相適應(yīng)的水平，以至買不起快速生產(chǎn)的工業(yè)品，形成了城鄉(xiāng)市場(chǎng)的阻隔。

　　四、農(nóng)民的收入為什么上不去？

　　第一，農(nóng)民收入渠道很單一，就靠種植業(yè)、養(yǎng)殖業(yè)，和少量的進(jìn)城打工的收入，沒有穩(wěn)定的收入來源。天災(zāi)或者其他因素的影響收入很快掉下來，不像城里面有各種各樣的收入來源渠道。

　　第二，中國(guó)的農(nóng)民跟別的大多數(shù)國(guó)家農(nóng)民比較，沒有多少財(cái)產(chǎn)性收入。作為農(nóng)民，最大的財(cái)產(chǎn)就是土地，但中國(guó)土地所有權(quán)不屬于農(nóng)民，工業(yè)化、城市化增值最大的土地的收入，農(nóng)民得不到大頭。雖然大家在深圳，當(dāng)時(shí)深圳的農(nóng)民得到了，但那只是很少量的，拆除以后可能給他有一定的補(bǔ)償，然后通過這個(gè)補(bǔ)償能夠發(fā)展起來。對(duì)于中國(guó)大多數(shù)農(nóng)村來說，土地都是被低價(jià)拿走，大頭都是被政府、被開發(fā)商、被企業(yè)給拿走了。每年數(shù)萬億的土地收益農(nóng)民能夠拿多少？去年土地收入雖然掉到3萬多億，但農(nóng)民能夠拿到的部分依然很少。這就是中國(guó)，這就是體制。農(nóng)民在一個(gè)工業(yè)化、城市化中間本可以獲得最大的土地收益，但他得不到。同樣，農(nóng)民的住房雖然是他的財(cái)產(chǎn)，但缺那么一張紙，也就是缺少溝通房產(chǎn)證。中國(guó)的農(nóng)民苦啊，有自己的住房沒有房產(chǎn)證，沒有這張證就不可能交易、不可能流通，不可能抵押，這就是中國(guó)的農(nóng)民。這是體制造成的。

　　第三，農(nóng)民缺乏信用消費(fèi)保障。由于收入來源不穩(wěn)定，缺乏財(cái)產(chǎn)性收入，這就造成了銀行的信用消費(fèi)不可能給予農(nóng)民，可以說農(nóng)民幾乎很難享受銀行消費(fèi)信貸。大家知道銀行提供信用消費(fèi)至少有兩條標(biāo)準(zhǔn)，第一你的收入是不是穩(wěn)定，有沒有穩(wěn)定的收入來源作保證，每個(gè)月有沒有穩(wěn)定的收入可以抵扣。第二，有沒有財(cái)產(chǎn)可以做抵押。沒這兩條銀行怎么會(huì)把信用消費(fèi)的陽(yáng)光普照給農(nóng)民呢？這就進(jìn)一步縮小了農(nóng)民的購(gòu)買力。

　　政策因素的改變也影響了市場(chǎng)的銷售，政策的因素表現(xiàn)在兩方面：

　　第一，城里面來說，這些年住房制度改革、醫(yī)療制度改革、教育制度改革，使得城市里人的收入有很大一塊要用于這三方面的支出，也就是所謂的住房消費(fèi)、教育消費(fèi)、醫(yī)療消費(fèi)。而過去這三塊是福利性的，城里人的收入不需要用于這三個(gè)領(lǐng)域，都是由政府和單位提供福利保障。改革以后，福利性改變?yōu)槭袌?chǎng)性，城里人需要承擔(dān)這三大領(lǐng)域的相當(dāng)部分開支了。而在這10余年的時(shí)間里面，又出現(xiàn)了高房?jī)r(jià)、高學(xué)費(fèi)、高醫(yī)療費(fèi)用“三高”現(xiàn)象，造成了城里人有相當(dāng)一部分人的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)明顯增大。這三個(gè)領(lǐng)域就像一個(gè)黑洞一樣把不少城里人的收入給吸走了。所以造成了城里面的相對(duì)貧困人口增加。本來我們從低收入邁入到中等收入，對(duì)于城里面來說應(yīng)該有一個(gè)消費(fèi)質(zhì)量提升、消費(fèi)水平提升的所謂的“消費(fèi)井噴”的時(shí)期，但是中國(guó)并沒有完全地出現(xiàn)。

　　很多人會(huì)說，中國(guó)不是有很多人出國(guó)購(gòu)物嗎？是的，有不少人出國(guó)，可以出國(guó)消費(fèi)。但是中國(guó)是一個(gè)13.7億的人口大國(guó)，眼下的中國(guó)大致是這樣的，1億人左右進(jìn)入了相對(duì)富裕的階層，2億人左右邁入了所謂的中等收入的階段，所以有3億人是在中等收入以上的收入階段，但是還有十億多的人處在這個(gè)階段之外。3億人哪怕10%，3千萬人了，1%是300萬人，5%就是1500萬了，只要有1千多萬人能夠出國(guó)，那世界各地到處都是中國(guó)人。但是相對(duì)這十幾億人來說還是少數(shù)，不能因?yàn)槌鰢?guó)的人多了，就覺得中國(guó)大多數(shù)人可以去國(guó)外消費(fèi)了，覺得他們有很強(qiáng)的消費(fèi)能力了。不是這樣。不能因?yàn)檫@個(gè)忽視了城里人在過去十幾年里面由于高房?jī)r(jià)、高學(xué)費(fèi)、高醫(yī)療費(fèi)用等等，影響了其他消費(fèi)。政策性的因素改變了，原來都是單位、政府給你支付的，現(xiàn)在你要個(gè)人掏腰包了。這就像人們所說的，出現(xiàn)了所謂的新“三座大山”壓在城里人的頭上。

　　再看政策改革影響的第二方面。最近幾年反腐敗、八項(xiàng)規(guī)定，這些政策性的調(diào)整，它有歷史性的進(jìn)步意義，沒問題，對(duì)中國(guó)的社會(huì)進(jìn)步一定是好的。但是不可忽視在發(fā)展過程中一定會(huì)對(duì)當(dāng)期的發(fā)展造成一定的影響，因?yàn)橹袊?guó)是一個(gè)公款消費(fèi)還占有相當(dāng)比重的一個(gè)國(guó)家，高檔香煙、高檔酒、高檔奢侈品、高檔的各種商品，真正消費(fèi)的主體不都是公款嗎？是的，大多數(shù)都是公款。而政策性因素，把這條路堵上了。因此這幾年高檔商品、高檔餐飲、高檔服務(wù)業(yè)的市場(chǎng)迅速降溫，這些消費(fèi)需求沒有了。

　　政策影響的第三方面就是房地產(chǎn)。房地產(chǎn)市場(chǎng)今年第一季度雖然稍微有一陣的活躍，但是相對(duì)以前來說近幾年已經(jīng)快速降溫。這是由于房地產(chǎn)政策變化的影響，造成了中國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)的這種不穩(wěn)定。大家知道房地產(chǎn)是產(chǎn)業(yè)相關(guān)系數(shù)、關(guān)聯(lián)度、產(chǎn)業(yè)鏈條最高最長(zhǎng)的一個(gè)領(lǐng)域，有60多個(gè)行業(yè)跟房地產(chǎn)息息相關(guān)，房地產(chǎn)好這些行業(yè)也好，房地產(chǎn)不好這些行業(yè)也不好。房地產(chǎn)處于這樣的一個(gè)劇烈的改變，固然有中國(guó)的人口結(jié)構(gòu)改變的客觀因素，但更多的還是我們政府自己政策的因素造成的。住房這個(gè)商品不是一般的商品，它是一個(gè)特殊商品，特殊商品應(yīng)當(dāng)有特殊政策，但是我們沒有。住房的特殊性在哪里？從兩個(gè)方面能夠看到。

　　一方面它既是消費(fèi)品，同時(shí)它又是投資品。因此，對(duì)這個(gè)商品應(yīng)當(dāng)是既有消費(fèi)政策，也有投資政策，要有兩類政策來分別地對(duì)待。但是我們沒有，我們要不就把它當(dāng)做消費(fèi)品，要不把它當(dāng)成投資品。要緊縮的時(shí)候當(dāng)成投資、投機(jī)品，要鼓勵(lì)的時(shí)候就當(dāng)成消費(fèi)品了，始終沒有擺脫出這樣一個(gè)認(rèn)識(shí)誤區(qū)，即沒有區(qū)別兩類屬性分別制定不同的政策。

　　另外一方面，住房它既有商品性的屬性，又有社會(huì)福利性的屬性，不完全是一個(gè)靠商品性政策就能夠解決問題的，還需要有一定社會(huì)福利的政策來相配套，但是我們沒有。因此，我們的房地產(chǎn)市場(chǎng)就在這樣一個(gè)政策下面，一會(huì)兒刺激，一會(huì)兒緊縮，一會(huì)兒再刺激，一會(huì)兒又再緊縮，反反復(fù)復(fù)地波動(dòng)。這就造成了投資者的預(yù)期不穩(wěn)定，造成了消費(fèi)者的預(yù)期也不穩(wěn)定。投資者投資的時(shí)候趕上緊縮，銀行貸款借不到；消費(fèi)者覺得這個(gè)政策，也許我今天買進(jìn)去，明天你就緊縮了，價(jià)格一下子掉得很厲害，損失也很大。大家不能按照正常的投資消費(fèi)的行為在市場(chǎng)上面得到體現(xiàn)，造成了這個(gè)市場(chǎng)的混亂，造成了這個(gè)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的不穩(wěn)定，這就是政策不足所帶來的，至今還沒有走出這個(gè)困境。

　　此外，不能不提到外部市場(chǎng)的變化，2008年之后世界經(jīng)濟(jì)發(fā)生了變化，整個(gè)外部需求的減弱對(duì)中國(guó)的出口產(chǎn)生了很大的影響，出口在中國(guó)也是一個(gè)影響很大的領(lǐng)域，前面講了中國(guó)是出口大國(guó)，肯定出口跟經(jīng)濟(jì)的關(guān)系很密切，我們的出口由過去16%的平均速度，到去年掉到了負(fù)增長(zhǎng)，到今年還沒有擺脫負(fù)增長(zhǎng)，雖然今年3月份由于去年低基數(shù)有一個(gè)18.7%的反彈，但是今年1-3月還是下降4%多。出口商品的賣不動(dòng)，主要就是國(guó)際市場(chǎng)需求變了。

　　第二，成本變了。中國(guó)過去是低成本條件下的快發(fā)展，低成本驅(qū)動(dòng)可以說是上一程經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一個(gè)特點(diǎn)，如勞動(dòng)成本在相當(dāng)長(zhǎng)時(shí)間里面是不變的。過去不用考慮資源環(huán)境等這些問題，現(xiàn)在土地、電、水成本大幅度上升，環(huán)境治理的成本大幅度上升。所以在現(xiàn)階段，中國(guó)已經(jīng)告別了低成本的發(fā)展階段，成本上升已經(jīng)走上了一個(gè)不歸之路。因此，上一程我們?cè)诘统杀鞠旅婵梢宰龅降?，在目前就做不到了?/font>